Данъци и такси

БНБ и КФН проверяват компания за финансови услуги без лиценз

Комисията за финансов надзор (КФН) и Българската народна банка (БНБ) проверяват компанията "Кей ЕФ Ем кепитъл инвестмънтс" за предлагане на инвестиционни услуги без лиценз. КФН проверява дружеството заради разпространените от него реклами на инвестиционните продукти "Фиксиран доход", "Фиксиран доход с предварително изплащане на лихвения доход", "Спестовна програма", "Кредитен инвестиционен продукт", "Валутна сметка", "Златна сметка" и др. Според комисията предлагането на подобни продукти попада в обхвата на Закона за кредитните институции и евентуално на Закона за пазарите на финансови инструменти, като съответно изискват лиценз от дадената институция. Тя е сезирала БНБ, откъдето потвърдиха, че правят проверка на компанията в момента.

КФН поясни, че "Кей ЕФ Ем кепитъл инвестмънтс" няма лиценз за извършване на инвестиционни услуги, и предупреди, че рискът от загуба на парите е изцяло за хората, които са ги дали за управление. Обезщетения от финансови къщи и посредници без разрешителни не изплаща и Фондът за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа.

КФН съветва хората, които дават пари за управление, да четат внимателно документите, които подписват, и да превеждат парите само по банков път, за да може те да бъдат проследени. От февруари тази година плащанията в брой над 15 хил. лв. са забранени.

Ако КФН установи, че компанията, освен че рекламира, и реално развива инвестиционна дейност, без да има лиценз, тя може да я глоби или да й наложи принудителна административна мярка. Ако обаче БНБ установи, че тя предлага без задължителния лиценз услуги по набиране на влогове, предлагане на кредити или изплащане на лихви освен глоба, ръководството на компанията го грози и наказателна отговорност.

Според Наказателния кодекс за извършване на банкови, застрахователни или други финансови сделки, за които се изисква съответно разрешение, наказанието е лишаване от свобода от 3 до 5 години и конфискуване на до половината от имуществото на прегрешилия. Ако с тези действия са причинени значителни вреди на друг или са получени значителни доходи, наказанието е лишаване от свобода от 5 до 10 години и глоба от 5000 до 10 000 лв.

Справка в Търговския регистър показва, че едноличен собственик на "Кей ЕФ Ем кепитъл инвестмънтс" е 27-годишният Борис Радославов Даскалов, който е и негов управител. Дружеството е учредено през юни 2009 г. с капитал от 5 хил. лв. и предмет на дейност финансово и бизнес консултиране, управление на активи, посредническа и инвестиционна дейност, както и сделки с имоти и търговия.

Пред "Дневник" Даскалов каза, че е запознат с проверките на двата надзорни органа и дружеството ще им съдейства напълно. По думите му компанията за момента е развивала дейност главно в сферата на обучения и консултации за стартиране на бизнес, а посочените от КФН рекламни материали са по-скоро проекти.

"Безспорно имаме планове да развиваме бизнес в тази насока, но още не сме стигнали на този етап", каза Даскалов. "Това, което в момента е обект на проверка, е на предпроектен етап. Имаме информация за проверка от институциите, разбира се, ще им съдействаме, за да им покажем нашата бизнес рамка, и мисля, че не би трябвало да има проблем по тези събития", допълни той.

Даскалов посочи, че все пак иска да се запознае в детайли с проверката и едва след това ще даде детайли по дейността на компанията.

Източник: Dnevnik.bg

Коментари:

Име:

Текст на коментара:

Код: